Ordene hoy su patrimonio para que mañana no sea un problema. Ayudamos a familias y empresarios de Alicante a organizar su patrimonio personal y empresarial: herencias y donaciones con la menor carga fiscal legal, sucesión de la empresa familiar sin conflictos y estructuras adecuadas para proteger lo construido.
Heredar en la Comunidad Valenciana: mejor de lo que cree
La Comunidad Valenciana aplica actualmente una bonificación del 99% en el Impuesto de Sucesiones para cónyuge, ascendientes y descendientes, lo que deja la factura fiscal en cifras muy reducidas para la familia directa. Pero que el impuesto sea bajo no significa que el proceso sea simple:
- Plazo de 6 meses para liquidar (prorrogable si se pide a tiempo)
- Inventario y valoración correcta de bienes: los valores de referencia de Catastro dan sorpresas
- Plusvalía municipal de los inmuebles: cuándo se paga y cuándo es recurrible
- Aceptación pura, a beneficio de inventario o renuncia: la decisión importa si hay deudas
- Escritura de partición y adjudicación: la hacemos con visión fiscal para no generar excesos de adjudicación
Donar en vida: cuándo conviene y cómo hacerlo bien
Las donaciones a hijos también gozan de bonificación autonómica, pero exigen requisitos formales estrictos: escritura pública y justificación del origen de los fondos, entre otros. Hacemos los números de los dos escenarios —donar ahora o dejar en herencia— incluyendo el efecto en el IRPF del donante, que es el coste oculto que casi nadie calcula.
La empresa familiar: transmitirla casi sin impuestos
Los beneficios fiscales de la empresa familiar permiten transmitir el negocio con una reducción del 95% o superior, pero solo si se cumplen los requisitos en el momento justo:
- Participación mínima: 5% individual o 20% del grupo familiar
- Funciones de dirección retribuidas: más del 50% de los rendimientos del trabajo de quien dirige
- Exención previa en el Impuesto sobre el Patrimonio: la llave que abre todo lo demás
- Permanencia posterior de los adquirentes
- Coordinación con el protocolo familiar y el pacto de socios
Lo estudiamos, lo estructuramos y lo documentamos con años de antelación: el relevo generacional que sale bien es el que se planifica.
Testamento y planificación sucesoria
- Testamento con visión fiscal: usufructo, legados, sustituciones
- Reparto pensado para minimizar impuestos en las dos generaciones
- Previsión de liquidez para pagar impuestos sin malvender bienes
- Empresas, seguros de vida e inversiones: cada activo tiene su tratamiento óptimo
¿Sociedad patrimonial? Solo cuando conviene
Las estructuras de tenencia de inmuebles (persona física frente a sociedad) tienen ventajas e inconvenientes fiscales que dependen del volumen, del destino de las rentas y del horizonte de transmisión. Le decimos la verdad: a veces la sociedad patrimonial ahorra impuestos y a veces solo añade costes. Números delante, decisión informada.
Preguntas frecuentes sobre herencias y patrimonio
¿Cuánto se paga por heredar en la Comunidad Valenciana?
Entre padres, hijos y cónyuges se aplica una bonificación del 99%, por lo que en la mayoría de los casos la factura es muy reducida. Aun así, hay plazos (6 meses), obligaciones formales y casos particulares (plusvalía municipal, no residentes) que conviene revisar.
¿Es mejor donar en vida o dejar en herencia?
Depende del patrimonio, de la edad y de los objetivos. Las donaciones a hijos también gozan de bonificaciones cumpliendo requisitos formales (escritura pública, origen de los fondos), pero pueden tener coste en el IRPF del donante. Calculamos ambos escenarios.
Tengo una empresa, ¿cómo la paso a mis hijos sin que Hacienda se lleve la mitad?
Con planificación: los beneficios de la empresa familiar permiten transmitirla con tributación mínima si se cumplen los requisitos de participación, dirección y permanencia. Lo dejamos estructurado y documentado.
Somos varios herederos y no nos ponemos de acuerdo, ¿podéis ayudar?
Sí. Mediamos en la partición, proponemos repartos equilibrados fiscalmente y, si el bloqueo persiste, le explicamos las vías legales para desatascarlo. Cuanto antes se ordene, menos se deteriora la relación y el patrimonio.
¿Qué pasa si no liquidamos la herencia en 6 meses?
Se devengan recargos e intereses, y se pierde la opción de ciertos beneficios. Si el plazo se acerca, pedimos la prórroga (antes del quinto mes) o presentamos una liquidación parcial para frenar recargos.
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